Planejamento Financeiro

Algumas empresas são tão importantes para nosso dia-a-dia e nem temos ideia disso! É o caso da Topaz, líder no desenvolvimento de soluções bancárias no Brasil. Presente em 25 países, impacta 550 milhões de pessoas todos os dias. Você provavelmente é cliente de alguma empresa financeira cliente da Topaz e nem sabe. Para falar disso e de PIX, DREX, open finance, inteligência artificial e de tantas tecnologias que impactam o mercado financeiro, conversamos com o Jorge Iglesias, CEO da Topaz. Um papo fluido, com linguagem acessível mesmo para quem não é nerd (como nós!) Dá o play e ouça o que vem por aí! Para saber mais sobre a Topaz e Jorge: Site: https://www.topazevolution.com/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/jorge-iglesias-259a091b4/ e https://www.linkedin.com/company/topazevolution/ Dicas do Jorge: - Livro “Garra: O poder da paixão e da perseverança” por Angela Duckworth - Série “Super Pumped: A Guerra Pela Uber” - Série “WeCrashed” (sobre a história do WeWork) - Série “BlackBerry: The Limited Series”

No episódio desta semana, mergulhamos nos mistérios e profundezas do conceito de riqueza. Você acha que ser rico é apenas ter muito dinheiro? Pense de novo! Vamos filosofar sobre os diferentes tipos de riquezas que podemos ter na vida. Desde o valor das experiências, passando pela riqueza emocional e intelectual, até o impacto das conexões humanas. Este episódio é baseado em um podcast inspirador do escritor Morgan Housel, autor de "A psicologia financeira". Vamos explorar suas ideias e expandir nossa visão sobre o que realmente significa ser rico. Junte-se a nós para uma conversa envolvente e reflexiva que promete mudar sua perspectiva sobre riqueza. Ouça também o podcast original.  Você vai gostar. Segue o link:  https://open.spotify.com/show/2l01lGyIh9xodneIV37dD3?si=b8328dba53f34050 Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b329b323/

Não é raro vermos pessoas do mercado financeiro que se empolgam com o tema “educação” vindo para esse mundo, mas o caminho inverso é bem mais raro. É o caso do nosso entrevistado dessa semana, Thiago Godoy. Com um longo percurso em educação, foi trabalhar com educação financeira e acabou migrando para o mercado financeiro, ainda que numa função bastante ligada ao assunto. A gravidez de sua esposa acendeu uma vontade de dividir com mais pessoas seus aprendizados não só sobre finanças, mas sobre vida, valores, costumes, paternidade, e daí nasceu o Papai Financeiro, perfil que cresce junto com suas palestras e com a aceitação para seu livro Emoções Financeiras. Dá o play e venha curtir com a gente o papo delicioso com o Papai Financeiro! Para saber mais sobre o Thiago: Instagram: https://www.instagram.com/papaifinanceiro/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/papaifinanceiro/ Dicas do Thiago: - Livro “Emoções Financeiras” por Thiago Godoy - Livro “O mesmo de sempre: Um guia para o que não muda nunca” por Morgan

O PIB do agronegócio correspondeu por 23,8% da riqueza gerada no Brasil em 2023. Há produtores rurais de todos os tamanhos, muitos empreendimentos familiares. Vemos que o produtor rural buscou aperfeiçoamento em conhecimento e tecnologia para produção, mas o seu planejamento financeiro não evoluiu na mesma proporção. Prioriza a produção, mas peca na gestão. O que traz necessidade de tratar de temas como planejamento financeiro (do negócio e familiar), planejamento sucessório, governança, gerenciamento de riscos, bancabilidade, dentre tantas outras. Para falar sobre esse tema trouxemos o economista do agro José Luís Bassani, que atua como consultor e planejador financeiro de diversas famílias e empresas. Bassani deu uma verdadeira aula sobre os principais temas que afetam a saúde financeira deste negócio tão importante para o País. Dá o play e seja pop como o agro é pop! Para saber mais sobre o Bassani: Artigos: https://www.b18.com.br/?s=Jose+Luis+Bassani&lang=pt-br LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/jo

São muitas opções de carreira que se pode traçar no mercado financeiro (e fora dele): em bancos, corretoras, gestoras e, claro, como planejador(a) financeiro(a). Cada uma pede uma preparação diferente, algumas precisam de uma certificação específica, outras não. Construir uma carreira inabalável dentro de um cenário competidor e instável é um desafio possível, não somente neste segmento, para aqueles que se preparam e estão dispostos a aprender. Este é o tema do livro escrito pelo nosso convidado desta semana, Tiago Feitosa. Além de autor, é especialista em mercado financeiro e fundador da T2 Educação. Quer se educar sobre carreira? É só dar o play e vir com a gente! Para saber mais sobre o Tiago e a T2: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/tiago-feitosa/ YouTube: https://www.youtube.com/@T2Educacao/videos Instagram: https://www.instagram.com/t2educacao/ Site: https://t2.com.br/ Dicas do Tiago: - Livro “Sua carreira é maior que seu emprego” por Tiago Feitosa - Livro "Crash: Uma breve história da economia“ po

Saber falar sobre dinheiro nunca é fácil. Muitos medos, crenças, valores, tudo junto e misturado. E pra falar disso com adolescentes então... vixi! Um desafio e tanto para pais e educadores. Pra falar sobre tudo isso, e de como a neurocomunicação pode ajudar o seu dia a dia, chamamos o especialista no assunto William Borghetti. Que não falou só de dinheiro, mas também de drogas, sexualidade e tantos outros assuntos que entram na pauta (e nas neuras!) daquela idade (e dos adultos também).   Quer se comunicar melhor? Dá o play! Para saber mais sobre o William: Instagram: https://instagram.com/william.borghetti Dicas do William: - Livro "Rápido e devagar: Duas formas de pensar” por Daniel Kahneman Episódios citados: Ep 166 “Comunicação e atenção” com Nathalia Yunes, PhD Ep 174 “Neuroeconomia” com Carol Velloso Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b32

Mudar do Brasil é o sonho de muita gente, e virou o pesadelo de muitos que não o fizeram com o devido planejamento – inclusive financeiro. Para entender como uma mudança de sucesso acontece, conversamos com a Amanda Milhani, que já está há quase 10 anos morando no exterior. Contou-nos sobre os prós e contras, os desafios e as benesses de suas escolhas, e como foi importante planejar cada passo. Dá o play e confira um papo gostoso e Para saber mais sobre a Amanda: Instagram:  amanda.milhani Dicas da Amanda: - Livro "12 regras para a vida – um antídoto para o caos” de Jordan Peterson - Série “Friends” - Filme “O pacto” (Amazon Prime) Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b329b323/

Você já pensou em investir em ativos judiciais, ou nos famosos precatórios? Ou nem sabe o que é isso, e só ouviu falar mal deles até agora? É o caso de muita gente! Por isso fomos procurar um especialista para tirar dúvidas e desmistificar o assunto. Valter Police é planejador financeiro com CFP®, professor, palestrante, autor de livro e gerente da Droom Planner. Não espere receber seu precatório pra entender do assunto, dê o play já! Para saber mais sobre a Droom: LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/droombr/mycompany/ Site: http://planner.droom.com.br/droom-planner/ YouTube: https://www.youtube.com/@droombr Instagram: https://www.instagram.com/droom.br Dicas do Valter: - Livro "Você e seu dinheiro: Métodos simples para não fazer tolices" por Carl Richards - Livro "Sapiens: Uma breve história da humanidade" por Yuval Noah Harari - Série “Inventando Anna” e “Dirty Money” na Netflix - Documentário “O dilema das redes” na Netflix - Podcasts: The Morgan Housel Podcast, “50 Fires – Carl Richards” e “Históri

Quem não gosta de dinheiro, não é? Se você está aqui ouvindo este podcast, sabemos que você aprecia e se educa sobre como tratá-lo bem, para que ele o trate bem no futuro. Mas você já se perguntou de onde vem o dinheiro? Quem foram os primeiros povos a usar algo que hoje entendemos como dinheiro? E como evoluiu até o papel moeda que conhecemos hoje? Fomos buscar essas informações e muito mais com o professor de história e roteirista Victor Alexandre. Interessantíssimo! Se você não quiser ficar no passado, trocando grãos e conchas, não perca tempo: dá o play e confere o episódio! Para saber mais sobre o Victor: Instagram: https://www.instagram.com/profvictoralexandre/ Roteirista dos Podcasts: “História em meia hora” e “Loucuras da história” e do canal do YouTube “Vogalizando história” Dicas do entrevistado: - Livro “História da Riqueza do Homem - Do Feudalismo ao Século XXI" por Leo Huberman - livro “A virada" por Stephen Greenblatt Também citados: - Livro “Princípios para a ordem mundial em transformação: Por

Não poderíamos encerrar 2023 sem um episódio sobre um tema quente desse ano: tributação de fundos exclusivos e de investimentos no exterior. O que muda, como ficam, quem é impactado e como? Chamamos o advogado tributarista Maurício Chapinoti para nos esclarecer isso tudo. De quebra ganhamos muitos ‘causos’ tributários interessantes pra explicar por que nosso país é tão complexo nessa matéria. Para encerrar o ano, clica no play e atualize-se, que em 2024 tem mais! Para saber mais sobre o Maurício: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/mauricio-chapinoti/ Escritório: https://www.linkedin.com/company/diascarneiroadvogados/ https://www.diascarneiro.com.br/ Dicas do Maurício: - Livro “O ceticismo da fé: Deus: uma dúvida, uma certeza, uma distorção” por Rodrigo Silva - Série “The Chosen” (“Os Escolhidos”) na Netflix Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-leal-paiva-b

Como os profissionais do mercado financeiro estão se preparando para tanta novidade que vem chegando? Pix, open finance, super apps, inteligência artificial e tantas outras fazem com que seja absolutamente necessário estar “plugado” não só nas últimas tendências, mas também no que tem por vir. Afinal, além de entender quais mudanças estão acontecendo, é preciso estar preparado para as oportunidades e desafios que trazem. Nada melhor do que pertencer a um ecossistema dinâmico, colaborativo e funcional, em que centenas de colegas cooperam para que todos cresçam juntos. Leanderson Reis volta ao podcast para contar como a Comunidade Serafin se propõem a ser esse hub de informação e compartilhamento, essenciais para estarmos sempre “afiados”. Não fique de fora! Aperte o play e venha participar desde já dessa comunidade. Para saber mais sobre o Leanderson e a Comunidade Serafin: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/leandersonreis/ Instagram: https://www.instagram.com/comunidadeserafin/ site: https://www.serafin.co

O tema de finanças comportamentais é dos nossos preferidos. Afinal de contas, precisamos entender como decidimos, o que precisamos para sair da boa intenção para ação. Trouxemos nesse episódio a Carol Velloso, da NeuroEconomia, pra nos contar porque “mudar é difícil, é mais fácil remover barreiras”, como nossos scripts financeiros moldam inconscientemente nossos comportamentos e decisões financeiras – algumas que parecem inofensivas, mas que podem ser muito nocivas no dia a dia. Não perca tempo, dá o play e confere o episódio animado e informativo! Para saber mais sobre a Carol: Instagram: https://www.instagram.com/neuro.economia/ site: http://www.neuroeconomia.com.br/ Dicas: - Livro “O viés otimista: Por que somos programados para ver o mundo pelo lado positivo” por Tali Sharot - livro “O mesmo de sempre: Um guia para o que não muda nunca” por Morgan Housel Outros livros citados no episódio: - “Rápido e Devagar: duas formas de pensar” de Daniel Kahneman - “A mente acima do dinheiro: o impacto das emoções em

Planejamento financeiro serve para muitas coisas, mas fazer um planejamento financeiro para viajar é item muito comum na nossa profissão. Muitos dos clientes que nos procuram querem fazer uma viagem específica: Disney! Ainda que seja para “levar os filhos” (assim mesmo, entre aspas, porque adulto se diverte muito também lá). Buscamos um casal especialista no assunto, a Luciana e o Euclides. Além de dicas valiosíssimas sobre as finanças para viabilizar essa experiência, contaram outras tantas sobre épocas boas pra viajar, o que levar, o que evitar, quando comprar ingressos para parques... Quer ir pra Disney? Então dá o play com o caderninho e caneta na mão pra anotar tudo! Para saber mais sobre a Luciana e Euclides: Instagram: https://www.instagram.com/casalabordo/ e https://www.instagram.com/casalabordoviagens/ site: https://casalabordo.com.br/ E-mail: [email protected] WhatsApp: +55 65 99341-4961 Dica dos entrevistados: - assistir aos filmes que estão retratados nos parques que for visitar: Harry Po

Qual o futuro do mercado financeiro? Como os profissionais podem usar a tecnologia a seu favor e, em última instância, para servir melhor, mais rápido e com mais consistência seus clientes? Convidamos Rodrigo Takeuchi, CEO & Founder da Serafin, para discutir esses e outros temas correlatos, que tanto interessam aos profissionais e aos clientes finais. Afinal, o futuro está batendo na porta, com open finance e inteligência artificial sendo instrumentos obrigatórios para quem quiser estar na vanguarda dos serviços financeiros. Não perca tempo nem oportunidade de ouvir sobre o “futuro presente”, dá o play e confere o episódio! Para saber mais sobre o Rodrigo e a Serafin: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/rodrigo-takeuchi-65982312/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/souserafin/ Instagram: https://www.instagram.com/souserafin/ site: https://serafin.com.br/ Dicas do entrevistado: - Livro “Antifrágil: Coisas que se beneficiam com o caos” por Nassim Nicholas Taleb - livro “O valor do amanhã” por Edu

Para quê serve o planejamento financeiro, afinal? Essa é uma pergunta que terá respostas muito pessoais. Para a nossa entrevistada dessa semana serve para trazer liberdade. Ela quer ser livre para trabalhar e morar onde quiser. Por isso Arieli Fisher, mentora da Serafin, decidiu-se por uma vida nômade. E liberdade não quer dizer só fazer o que quiser, essa decisão requer muita disciplina e organização! Quer saber por quê? Dá o play e vem conferir com a gente! Para saber mais sobre a Arieli: Instagram: https://www.instagram.com/arielifischer.serafin/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/arieli-fischer-cea-a35008204/ email: [email protected] Dica de livro da Arieli: - “Pai rico, pai pobre” de Robert T. Kiyosaki Episódios citados: Ep 138 “Divagando pelo mundo” com Juliana e Ricardo Ep 146 “O nego vai longe” com Robson Jesus Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/

O episódio dessa semana traz mais uma história de empreendedorismo, dessa vez com um final diferente: a venda para um sócio estratégico. Fundador e CEO da GeekHunter, Tomás Ferrari contou-nos todos os passos desde a ideia inicial da empresa, a partir de uma necessidade e desconforto que sentia e que transformou em oportunidade de negócio junto com seu irmão Celso. Deste ponto até a finalização da venda foram oito anos de empreendedorismo, 10 meses de negociações e muitos desafios e aprendizados! Dá o play e confira essa história de sucesso Para saber mais sobre o Tomás e a Geek Hunter: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/tomasdiasferrari/ LinkedIn Geek Hunter: https://www.linkedin.com/company/geekhunter-brasil/ Site: https://www.geekhunter.com.br/ Dica de livro: - "O lado difícil das situações difíceis: Como construir um negócio quando não existem respostas prontas" por Ben Horowitz (em inglês: "The Hard Thing about Hard Things: Building a Business When There Are No Easy Answers") Episódios citados: Ep 101

O termo Inteligência Artificial vem permeando nosso dia a dia de uma forma cada vez mais contundente (e assustadora, para alguns). Dizem que pode roubar empregos, dizem que pode criar oportunidades incríveis. E na relação com as finanças pessoais, como seria? Chamamos o especialista e professor na matéria, Magno Maciel, para nos dar uma aula sobre o assunto. Acabou com mitos, trouxe exemplos e curiosidades, comentou sobre aplicações atuais e futuras da tal IA (ou AI, em inglês). Não deixe de ouvir e ficar antenado. A IA não vai tirar seu emprego, mas alguém que saiba de AI pode tentar... Para saber mais sobre o Magno: Instagram: https://www.instagram.com/magnomaciel.tech/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/magnomaciel/ Dicas de livro: - “Inteligência artificial” de Kai-Fu Lee - “2041: Como a inteligência artificial vai mudar sua vida nas próximas décadas” de Kai-Fu Lee  e Chen Qiufan Episódios citados: Ep 27 “Ferramentas Digitais” com Magno Maciel   Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja con

Reforma tributária é um tema em voga em 2023. Seja você um consumidor ou um empresário, certamente sentirá seus efeitos por muitos e muitos anos. Nosso podcast não poderia ficar fora do assunto. Prof. Dr. Edison Fernandes, especialista em advocacia empresarial, tributária e contábil veio nos explicar o quê, como, por que de todas as mudanças que estão tramitando no Congresso Nacional. Contou-nos que as críticas existem, mas a simplificação que teremos trará ganhos expressivos para a sociedade. Aliás, trouxe lições da sociologia do imposto, como bônus no episódio... Dê o play e venha conferir um papo agradável sobre um tema que pode ser complexo! Para saber mais sobre o Edison: Linkedin: https://www.linkedin.com/in/edison-fernandes/ Site: https://fflaw.com.br/ Dica de livro do Edison: - “Exílio” por Christina Baker Kline Assine o canal, siga-nos nas redes sociais e interaja conosco: Caco Santos: @cacosantos_cfp linkedin.com/in/cacosantos-cfp/ Leandro Paiva: @planejador_leandro_paiva linkedin.com/in/leandro-lea

Neste episódio trazemos nossa leitura (e um monte de “causos” ilustrativos) de um dos livros de finanças mais comentados da história recente: “A psicologia financeira: lições atemporais sobre fortuna, ganância e felicidade” de Morgan Housel. Mesclando ensinamentos do livro com o podcast do mesmo autor, com outros livros e ensinamentos de outros episódios, vamos mostrando o que achamos de mais relevante desta obra-prima das finanças comportamentais. Se você já leu o livro, ouça o episódio e conte depois pra gente o que concorda e o que não. Se não leu, ouça o episódio e fique com vontade de lê-lo! Dá o play e confere. Para saber mais sobre o Morgan Housel: Podcast: https://podcasts.apple.com/us/podcast/the-morgan-housel-podcast/id1675310669 Instagram: https://www.instagram.com/morganhousel/ Twitter: https://twitter.com/morganhousel Linkedin: https://www.linkedin.com/in/morgan-housel-5b473821/ Site: https://www.morganhousel.com/ Outros livros citados: - “1q84” de Haruki Murakami - “Do que eu falo quando eu falo

Comunicação é uma habilidade que se pode aprender e desenvolver, e que serve para todas as relações, sejam conjugais, com clientes, filhos, colegas de trabalho, para dar palestras ou até para entrevistar para um podcast! Trouxemos novamente a Nathalia Yunes, PhD para falar desse assunto a partir de seu conhecimento de neurociência e suas aplicabilidades em comportamentos. Como é uma especialista no tema, o episódio está imperdível! Daqueles para ouvir prestando atenção e tomando notas. Dá o play e vem conferir conosco! Para saber mais sobre a Nathalia: Instagram: https://www.instagram.com/ndyunes/ Linkedin: https://www.linkedin.com/in/nathaliayunes/ Lattes: http://lattes.cnpq.br/4677414570440694 Email: [email protected] Dicas mencionadas: - “Foco” de Daniel Goleman - “The Storytelling Animal: How Stories Make Us Human” de Jonathan Gottschall - “Wired for Story: The Writer's Guide to Using Brain Science to Hook Readers from the Very First Sentence” de Lisa Cron - Ted do neurocientista Uri Hasson: https: